نحوۀ معاملۀ سهام را در 7 گام بیاموزید

دارائی های یک شرکت سهامی توسط موسسین آن شرکت به تعدادی سهام تقسیم می شود که به هر یک از آنها یک سهم گفته می شود. سهام شرکت هولدینگ به معنای دارا بودن یک سهم از مالکیت آن شرکت است. سرمایه گذاری و معامله در سهام یک روش جذاب برای کنار گذاشتن پول در زمانی است که به کار دیگری مشغول هستید. شما با سرمایه گذاری خردمندانه در سهام در واقع در آینده تان سرمایه گذاری کرده اید. هدف از سرمایه گذاری در سهام کسب درآمد از سود سهام است که بطور منظم به شما پرداخت می شود و همچنین کسب درآمد از افزایش قیمت سهام است. سرمایه گذاری همزمان در سهام چندین شرکت که سبد سرمایه گذاری تان را تشکیل می دهند به شما یک پتانسیل رشد بزرگ تر در بلندمدت ارائه می دهد.

بهترین نکته دربارۀ سرمایه گذاری در سهام: بابت دارا بودن سهام خوب در یک شرکت موفق و دریافت سود سهام پول بسیار زیادی کسب می کنید. ضمن اینکه می توانید بعداً سهم تان را در قیمت بالاتر بفروشید و سود بیشتری کسب کنید.

بدترین نکته دربارۀ سرمایه گذاری در سهام: اگر برای شرکتی که سهامش را در اختیار دارید مشکلی رخ دهد، سهامی که دارید نیز لطمه می خورد.

نحوۀ معاملۀ سهام

قبل از شروع معاملۀ آنلاین سهام به مواردی که در ادامه بیان می شوند توجه کنید.

1. اهداف سرمایه گذاری در سهام را مشخص کنید

مشخص کردن اهداف تان از سرمایه گذاری در سهام ضروری است و فرقی نمی کند که یک معامله گر باتجربه باشید یا یک فرد غیرمتخصص. باید موارد زیر را برای خودتان در نظر بگیرید:

• اهداف سرمایه گذاری باید شفاف و مشخص باشند؛ بطوریکه بتوانید آنها را ارزیابی کنید.
• اهداف سرمایه گذاری باید منطبق بر واقعیت های حال حاضر باشند: سن، سطح درآمد، مخارج و غیره؛ به این ترتیب قابل دست یافتن خواهند بود.
• اهداف مناسب سرمایه گذاری باید با اهداف بلندمدت تان منطبق باشند؛ به این ترتیب منطقی خواهند بود.

چرا باید اهداف سرمایه گذاری در سهام را مشخص کنید؟

• تا بدانید از نقطۀ شروع چگونه به سمت نقطۀ مشخصی حرکت می کنید.
• تا بتوانید رشد آیندۀ سبد سهام تان را پیش بینی کنید.
• تا بتوانید وضعیت مالی تان را ارزیابی کنید و مشخص کنید که موفق شده اید یا نه.
• تا بتوانید دربارۀ ترکیب و زمانبندی سرمایه گذاری در سهام تصمیم بگیرید.
• تا منظم و مسئولیت پذیر باشید و بتوانید پیشرفت تان را در یک دورۀ زمانی (ماهیانه، فصلی، سالیانه) بازنگری کنید.

2. سهام برای معامله را انتخاب کنید

قبل از انتخاب سهام برای معامله، به مبانی زیر توجه داشته باشید:

• چگونگی سوددهی سبدتان در آینده را در نظر داشتید باشید و اگر پارامترهای مالی شرکت هایی که در آنها سرمایه گذاری کرده اید و وضعیت کلی بازارهای مالی تغییر چشمگیری نداشتند، به همۀ آنچه از قبل در نظر داشته اید پایبند باقی بمانید.
• توجه داشته باشید که سبد سهام تان باید بگونه ای متنوع باشد که میزان ریسک به حداقل برسد.
• صنعتی را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید که بیشترین تناسب را با منافع تان دارد و از رویدادها و روندهایی که دائماً روی آن تاثیر می گذارند همیشه آگاه باشید.
• شرکت (های) پیشرو در صنعت مورد نظرتان را مشخص کرده و روی عملکرد آن شرکت (ها) تمرکز کنید.
• به شرکت هایی که دارای سرمایۀ آزاد بزرگتری در حساب های شان هستند و شرکت هایی که دارای بدهی کمتری هستند الویت بدهید.
• توجه داشته باشید که شرکت هایی که P/E (نسبت قیمت به درآمد) پایین تری دارند بهتر از آن شرکت هایی هستند که P/E بالاتری دارند.

ضمناً در هنگام انتخاب سهامی که بیشترین تناسب را با اهداف تان دارند، از ابزارهای زیر استفاده کنید:

• برای فیلتر کردن سهام طبق معیارهای خاص (بخش، صنعتی، سوددهی) از گزینشگر (Screener) سهام استفاده کنید. گزیشنگرها مجموعه ای گسترده از دسته بندی ها و ویژگی های اضافی را ارائه می دهند.
• اطلاعات مربوط به صندوق های ETF (صندوق های قابل معامله در بورس) را پیدا کنید که عملکرد صنایع مورد نظرتان را زیر نظر دارند و دنبال می کنند. سپس به سهامی که این صندوق ها در آن سرمایه گذاری کرده اند توجه کنید.
• به تحلیل های تکنیکی، به اخبار مالی و اقتصادی و به اظهار نظرها دربارۀ شرکت های مورد هدف تان توجه کنید. اما اخبار را نقد و بررسی کرده و هرچه می خوانید را تحلیل کنید.

5. از نمودارهای قیمت و تحلیل تکنیکی استفاده کنید

معامله گران با استراتژی های متفاوت قطعاً به سطوح متفاوتی از کارآمدی و قابلیت نیاز دارند. اما با این وجود، دنبال کردن بازار از طریق نمودارهای قیمت سهام و استفاده از تحلیل تکنیکی سهام به منظور مطالعه و پیش بینی نوسانات قیمت، ابزارهای تحلیل بازار بسیار مفیدی محسوب می شوند.

البته بهتر است یاد بگیرید که خودتان بتوانید نمودارها را بخوانید. با اینحال، IFC Markets بوسیلۀ متخصصان اش تحلیل های تکنیکی و بنیادی را برای مشتریان اش فراهم می کند و در وب سایت شرکت دسترسی به نمودارهای قیمت سهام را میسر می کند که باعث می شود انجام معامله برای شما آسان و لذتبخش شود. در واقع، معاملۀ سهام بدون مطالعۀ تاریخچۀ نوسانات قیمت یا بدون در اختیار داشتن یک الگوی قابل فهم از این نوسانات غیر ممکن است.

7. یک استراتژی معاملاتی ایجاد کنید و یک سیستم معاملاتی را توسعه دهید

هر معامله گری روش مختص به خودش را در انجام یک سرمایه گذاری و معاملۀ موفق دارد. برای اینکه همه چیز به خوبی پیش برود، به یک استراتژی معاملاتی ویژه که به خوبی طراحی شده باشد نیاز دارید. استراتژی ها مبتنی بر معیارهای زیادی هستند. معیاری هایی نظیر اهداف سرمایه گذاری در سهام، چشم اندازهای کوتاه مدت/بلند مدت برای معامله، بودجۀ سرمایه گذاری، درآمد/مخارج/سن/شخصیت معامله گر و زمانی که او به معامله اختصاص می دهد. طبق استراتژی ای که انتخاب می شود و همچنین طبق توالی تراکنش ها، "معامله گران (یا سرمایه گذاران) فعال" و "معامله گران (یا سرمایه گذاران) غیرفعال" قابل تشخیص می باشند.

استراتژی ها و تاکتیک های زیر جزو متداول ترین استراتژی ها در بین سرمایه گذاران فعال هستند:

• معاملۀ روزانه
• معاملۀ موقعیت
• معاملۀ سوئینگ
• اسکالپ

برای افرادی که می خواهند در سهام سرمایه گذاری کنند اما توقع سود در آینده دارند نه در زمان حال و در وضعیت فعلی، تکنیک های زیر مفید هستند:

• خرید و حفظ (Buy & Hold)
• تنوع سازی سبد
• سرمایه‌ گذاری مبتنی بر ارزش
• سرمایه ‌گذاری مبتنی بر رشد

کلام آخر

تردیدی نیست که سرمایه گذاری در سهام و معاملۀ سهام نیازمند دانش کافی است و شما باید به تدریج شروع کنید و بطور خودآموز ادامه دهید. باید بپذیرید که سرمایه گذاری در بورس در بلندمدت سود می دهد نه در همین حالا. برای اینکه از مسیرتان دور نشوید باید با توجه به درآمدتان و وسع مالی تان، اهداف معاملاتی / سرمایه گذاری تعیین شده تان، مهارت های مورد نیاز، ریسک های قابل پذیرش، زمانی که اختصاص می دهید و غیره یک استراتژی معاملاتی ویژۀ خودتان را توسعه دهید و همیشه به این استراتژی پایبند بمانید. یک سهم را انتخاب کنید، به دقت آن را مورد مطالعه قرار دهید، استراتژی تان را روی آن پیاده سازی کنید، و فقط پس از آنکه نتایج به دست آمده را به خوبی تحلیل کردید می توانید به سمت سرمایه گذاری های بزرگ تر و متنوع تر حرکت کنید.