رمز ارز چیست و چگونه کار میکند

نکات کلیدی

• بازار ارز دیجیتال دائما در حال نوسان است و در عین حال جذابیت و ریسک متخص به خودش را دارد.
• نوسانات ناشی از عرضه و تقاضا به معامله گران اجازه می دهد که از آن کسب سود کنند.
• کارشناسان درباره سرمایه گذاری در ارز دیجیتال اختلاف نظر زیادی دارند. زیرا ارز دیجیتال به علت نوسان قیمت بالایی که دارد، یک روش سرمایه گذاری با ریسک بسیار بالا است.
• برای جلوگیری از کلاهبرداری، تایید هر تراکنش به وسیله یکی از دو روش تاییدی اتفاق می افتد که عبارتند از الگوریتم اثبات کار (Proof of Work) یا الگوریتم اثبات سهام (Proof of Stake).

همه چیز درباره ارز دیجیتال - ارز دیجیتال چیست؟

ارز دیجیتال چیست و ارز دیجیتال چگونه کار میکند؟ کریپتوکارنسی (Cryptocurrency) ،دیگر یک راز نیست...برای آشنایی با ارز دیجیتال با ما همراه باشید

استخراج ارز دیجیتال چیست، چگونه وارد ارز دیجیتال شویم، چگونه ارز دیجیتال بخریم همگی از دغدغه های بسیاری از مردم است که با مفاهیم ارز دیجیتال آشنایی ندارند. رمزارز یک پول دیجیتال غیرمتمرکز است که مطابق با فناوری بلاکچین کار می کند. احتمالاً با معروف ترین ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین و اتریوم آشنا هستید، اما در واقع بیش از 5000 نوع ارز دیجیتال مختلف وجود دارد. اصلی ترین ویژگی ارز های دیجیتال این است که توسط هیچ نهاد ناظر مرکزی ایجاد نمی شوند و به همین دلیل دولت ها نمی توانند در مبحث رمز ارزها دخالت کنند یا آنها را دستکاری نمایند.

ارزهای دیجیتال را می توان استخراج کرد یا آنها را از صرافی های ارزدیجیتال خرید. به دلیل رشد سریع ارزش ارزهای دیجیتال، آنها به ابزارهای معاملاتی متداولی تبدیل شده اند. از رمزارزها همچنین برای نقل و انتقال های محدود برون مرزی استفاده می شود.

مردم می توانند از رمزارزها هم برای خرید کالاها و خدمات معمولی و هم برای سرمایه گذاری مثلا روش های سرمایه گذاری در سهام یا فلزات گرانبها استفاده کنند. از آنجایی که ارزهای دیجیتال جدید و هیجان انگیز هستند، خرید آنها می تواند ریسک بزرگی باشد، به همین دلیل معامله گرها باید مطالعات کافی داشته باشند تا به خوبی نحوه کار این سیستم را متوجه شوند.

داشتن استراتژی معاملاتی ارز دیجیتال از ضروریات ورود به دنیای ترید رمز ارز است و بهترین استراتژی معاملاتی معمولاً حاصل سال ها تجربه سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال است. شما با داشتن و انتخاب یک استراتژی ارز دیجیتال درست و ثابت شده نه تنها باعث می شود که بدانید دقیقا زمان ورود و خروج از بازار شما چیست، بلکه سبب می شود که سود منظم و پایداری ازمعامله داشته باشید.

بلاکچین چیست؟

بلاکچین (Blockchain) یک بخشی از مبحث ارزهای دیجیتال است که اغلب آن را به درستی درک نکردند.

بلاکچین یک سیستم یا دفتر کل توزیع شده (Distributed Ledger) باز است که تراکنش ها را به شکل کد ذخیره می کند. مثلا شبیه یک دسته چک است که بین تعداد خیلی زیادی کامپیوتر در سرتاسر جهان پخش شده است. تراکنش ها به شکل «بلاک» (block) ذخیره می شوند و سپس به شکل یک زنجیره (chain) از تراکنش های ارزدیجیتال قبلی ترکیب می شوند. به لطف بلاکچین، هرکسی که از ارز دیجیتالی استفاده می کند، می تواند یک کپی از این دفتر را داشته باشد تا یک رکورد واحد از تراکنش ها ایجاد کند. این نرم افزار همۀ تراکنش های جدید را همانطور که اتفاق می افتد ثبت می کند و هر کپی از بلاکچین همزمان با اطلاعات جدید بروزرسانی می شود و همۀ رکوردها یکسان و دقیق باقی می مانند.

به منظور جلوگیری از کلاهبرداری، تایید هر تراکنش با یکی از دو روش الگوریتم اثبات کار یا اثبات سهام انجام می شود.

الگوریتم اثبات کار

هر کامپیوتر فعال به عنوان «ماینر» یک معمای ریاضی را حل می کند که کمک می کند تا گروهی از تراکنش ها که به آنها یک بلاک گفته می شود، تایید شوند و سپس آنها را به بلاکچین اضافه می کند. اولین کامپیوتری که این کار را با موفقیت انجام دهد، بابت کاری که کرده است، مبلغ کمی ارز دیجیتال پاداش می گیرد.

الگوریتم اثبات سهام

به منظور کاهش انرژی مورد نیاز برای تایید تراکنش ها، برخی از ارزهای دیجیتال از روش اثبات سهام استفاده می کنند. با روش اثبات سهام، تعداد تراکنش هایی که هر فرد می تواند تایید کند محدود به مبلغ ارز دیجیتالی می شود که می خواهند آن را تبدیل به «سهم (stake)» کنند یا موقتا آن را در صندق مشترک قفل کنند تا بتوانند در روند انجام این کار شرکت کنند. هر فردی که سهمی در ارزهای دیجیتالی داشته باشد، حق دارد که تراکنش ها را تایید کند اما هرچه مبلغ بیشتری اضافه کنید شانس بیشتری خواهید داشت تا برای انجام این کار انتخاب شوید.

ترید ارز دیجیتال چیست

خرید و فروش ارز دیجیتال چیست؟ به دلیل پرنوسان بودن رمز ارز، سرمایه گذاران علاقه دارند آن را معامله کنند و اگر یک معامله گر بتواند زمان درست انجام معامله را به خوبی تشخیص دهد، می تواند در مقایسه با سرمایه گذاری های سنتی، سود خیلی بیشتری از معامله ارز دیجیتال به دست آورد.

معامله ارز دیجیتال به معنای تبادل ارزدیجیتال بین معامله گران است، نوسانات ناشی از عرضه و تقاضا به معامله گران اجازه می دهد تا کسب سود کنند. معامله ارز دیجیتالی به دلیل پرنوسان بودن، هم سود و هم ریسک بالایی دارد، اما اینکه بدانیم در این بازار پرنوسان چطور ارز دیجیتال معامله کنیم از اهمیت خاصی برخوردار است.

بازار ارزهای دیجیتال هم مانند سایر بازارها تحت تاثیر عرضه و تقاضا دچار نوسان می شود

• وقتی تقاضا (demand) بیشتر از عرضه باشد، قیمت ارز دیجیتال افزایش پیدا می کند.
• وقتی عرضه (supply) بیشتر از تقاضا باشد، قیمت ارز دیجیتال کاهش پیدا می کند.

ترید روزانه ارز دیجیتال در واقع یک استراتژی معاملاتی است که شامل ورود به بازار و خروج از بازار در طول یک روز می شود. ارز دیجیتالی چیست؟ معامله ارز دیجیتال از طریق یک حساب معامله CFD یا خرید و فروش کوین ها از طریق یک صرافی انجام می شود.

• معامله CFD در کریپتوکارنسی ها به معامله گران اجازه می دهد که بدون درنظر گرفتن مالکیت فیزیکی کوین ها، تغییرات نرخ ارز دیجیتال را حدس بزنند. معامله گران می توانند هر زمان فکر می کنند که قیمت بالا یا پایین می رود، بخرند یا بفرشند معامله CFD در ارزهای دیجیتال می تواند با اهرم (Leverage) انجام شود به این معنا که معامله گران صرفاً با سپرده گذاری یک مبلغ کم (در حد حاشیه)، سود زیاد از بازار به دست می آورند. سود یا زیان طبق حجم کامل پوزیشن معاملاتی شما محاسبه می شود، به این ترتیب اهرم، هم می تواند سود را زیاد کند و هم می تواند ضرر را زیاد کند.
• هنگامی که معامله گران از طریق یک صرافی اقدام به خرید ارزهای دیجیتال می کنند، در واقع خودشان کوین ها را می خرند و باید یک حساب صرافی ایجاد کنند و برای باز کردن یک پوزیشن معاملاتی باید از مقدار کامل دارایی استفاده کنند و توکن های ارز دیجیتال را در کیف پول شان ذخیره کنند تا زمانی که آماده فروش شوند. صرافی ها نمودارهای یادگیری مختص به خودشان را ارائه می دهند، بسیاری از صرافی ها محدودیت هایی درباره میزان سپرده گذاری توسط معامله گران دارند درحالی که هزینه نگهداری حساب ها می تواند خیلی بالا باشد.

پس از آنکه به بررسی این پرداختیم که رمز ارز چیست و چگونه کار میکند، به سراغ معامله آن می رویم. همانطور که می دانید معامله کریپتوکارنسی خیلی فوت و فن دارد به طوری که در عین حال غیرقابل پیش بینی است، مزیت های زیادی هم دارد. در ادامه به بررسی مزایا و معایب ارزهای دیجیتال می پردازیم:

مزایا و معایب کریپتوکارنسی

با فواید ارز دیجیتال آشنایی دارید؟ رمزارزها تحولی در زیرساخت مالی ایجاد کرده اند و در این مرحله از توسعه ارزهای دیجیتال باعث ایجاد تفاوت هایی شده اند که بین ایده آل های نظری درباره یک سیستم غیرمتمرکز متشکل از ارزهای دیجیتالی و کاربردشان وجود دارد.

مزیت ها

• کریپتوکارنسی ها کمک می کنند تا بدون نیاز به یک طرف سوم قابل اعتمادی، مانند یک بانک یا یک شرکت کارت اعتباری، نقل و انتقال مالی مستقیمی بین دو طرف انجام شود. این نقل و انتقالات با استفاده از کلیدهای خصوصی و عمومی و همچنین به شکل های مختلف از سیستم هایی مانند الگوریتم اثبات کار و اثبات سهام ایمن می شوند.
• از آنجایی که ارزهای دیجیتال از واسطه های شخص ثالث استفاده نمی کنند، نقل و انتقالات رمز ارز بین دو نفر در مقایسه با نقل و انتقال های پولی استاندارد سریع تر است.
• سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال می تواند سودده باشد. مقدار ارزدیجیتال تا دسامبر 2021 تقریباً به رقم 2 تریلیون دلار رسید.
• ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین (bitcoin) به عنوان ارزهای واسطه در تسهیل نقل و انتقالات برون مرزی به کار می روند. به طوری که ارز فیات (fiat currency) به بیت کوین تبدیل شده سپس بطور برون مرزی منتقل می گردد و در نهایت به ارز فیات مقصد تبدیل می گردد. این روش موجب آسان تر شدن روند انتقال پول می شود و آن را ارزان تر می کند.
• ساعت معامله ارز دیجیتال محدودیتی ندارد، 24 ساعته و در 5 روز هفته است و ترید ارز دیجیتال در هر روز از سال انجام می شود.

معایب

• هرچند ادعا می شود که ارزهای دیجیتال رمزگذاری شده اند، اما از خودشان رد دیجیتال باقی می گذارند که این رد دیجیتال توسط FBI قابل شناسایی است. به این ترتیب دولت یا نهادهای فدرال می توانند تراکنش های مالی شهروندان را زیر نظر داشته باشند.
• هکرها برای انجام فعالیت های باج گیری و سایر اعمال مجرمانه از ارزهای دیجیتال استفاده می کنند.
• اگرچه بلاکچین بسیار امن است، اما متاسفانه صرافی ها و کیف پول ها در معرض هک شدن قرار دارند.
• ارزهای دیجیتال از نظر برخی از اقتصاددانان مانند یک حباب سفته بازی هستند، زیرا ارزش یک ارزدیجیتال در یک لحظه به سرعت افزایش یا کاهش پیدا می کند.
• اگرچه همه می توانند با استفاده از یک کامپیوتر و یک ارتباط اینترنتی، ارز دیجیتال استخراج کنند، اما فرآیند استخراج ارزهای دیجیتال محبوب، به انرژی خیلی زیادی نیاز دارد، گاهی اوقات به اندازه انرژی مصرفی کل کشورها انرژی مصرف می کند. هزینه های بالای انرژی به همراه مشکلات غیرقابل پیش بینی در روند استخراج ارزدیجیتال، باعث شده است تا شرکت های بزرگ با درآمدهای میلیارد دلاری به استخراج ارز دیجیتال توجه کنند.

وضعیت بازار ارز دیجیتال

کریپتوکارنسی شکلی از ارز غیرمتمرکز است و یک دارایی کاملاً دیجیتالی محسوب می شود. ارز دیجیتال اساساً از فناوری بلاکچین استفاده می کند تا بتواند کدهای ویژه ای برای هر تراکنش ایجاد کند که مثل شماره سریال هستند. هر زمان صرافی ها عملیات مبادله ارز دیجیتال را انجام می دهند، بخش های کد (segments of code) در یک دفتر (ledger) غیرمتمرکز ثبت می شوند. دفترها عمومی هستند و همه تراکنش ها فوراً ثبت می شوند. تقلب در بخش های کد در نسخه دفتر غیرممکن است؛ به همین دلیل تراکنش های ارزدیجیتال بسیار ایمن هستند.

cryptoچیست؟ ارزش کریپتو ناشی از کمبود و تقاضا است. از آنجایی که کریپتوکارنسی ها متعلق به هیچ کشوری نیستند، ارزش شان توسط سرمایه گذاران تعیین می شود.

بیت کوین بهترین نمونه از یک رمز ارز است، اما صدها رمز ارز دیگروجود دارد. تقاضا برای «توکن» ها برای مصارف خاص رو به افزایش است. معامله گران می توانند تا 50 سال آینده با استفاده از یک توکن (token) کریپتو قبض تلفن خودشان را پرداخت کنند (البته اگر در آن زمان هنوز ارزهای دیجیتال وجود داشته باشند)!

بازار ارز دیجیتال چگونه کار میکند

رمز ارز چیست؟ کریپتوکارنسی فراتر از یک ابزار سرمایه گذاری معمولی است. البته از آغاز شروع به کار بازار ارزدیجیتال این بازار تبدیل به یک بازار مهم برای سرمایه گذاران شده است. آنهایی که از نوسانات شدید مربوط به یک ارز غیرمتمرکز نمی ترسند، سودهای بسیار کلان به شکل بیت کوین یا سایر کریپتوها کسب کرده اند. هرچند که رمزارز هنوز برای بسیاری از مردم یک راز است و از آن سر در نمی آورند.

اگر به ارزهای دیجیتالی علاقه دارید، لازم است که کل بازار را بشناسید نه فقط یک ارز دیجیتالی خاص را. به همین ترتیب، اگر نمی دانید که رمز ارز چیست یا چرا باارزش است، باید نیم نگاهی کلی به بازار کریپتوکارنسی و محبوبیتش در طی یک دهه گذشته داشته باشید.

ایا ارز دیجیتال امنیت دارد

از دیدگاه فنی، همان اندازه که خانه امن است، ارز دیجیتال نیز به همان اندازه امنیت دارد. بیت کوین و اتریوم (Ethereum) به عنوان ارزهای دیجیتال «امن» در نظر گرفته می شوند. اما این دارایی ها غیرقابل پیش بینی هستند.

کارشناسان درباره سرمایه گذاری روی ارزهای دیجیتال اختلاف نظر دارند، زیرا رمز ارز یک روش سرمایه گذاری پرریسک است و نوسانات قیمتی زیادی دارد؛ به طوری که برخی از مشاورین مالی، مردم را از سرمایه گذاری در ارزدیجیتال دلسرد می کنند.

به عنوان مثال، بیت کوین در طی سال 2020 چهار برابر افزایش ارزش داشت به طوری که در انتهای سال به رقم 28,900 دلار رسید. قیمت بیت کوین BTC از ابتدای سال 2021 تا آوریل 2021 دو برابر افزایش پیدا کرد، اما تا ژوئیه همه این رشدها را از دست داد. سپس بیت کوین مجدداً دو برابر رشد کرد و در 10 نوامبر 2021 به بالای 68,990 دلار رسید؛ درحالی که قبل آن در انتهای سال 2021 افت قیمتی نزدیک 46,000 دلار داشت. شما فکر می کنید ریزش ارزهای دیجیتال تا کی ادامه دارد؟ همان طوری که متوجه شدید، معامله ارزدیجیتالی ریسک بسیار بالایی دارد.

برای معامله گران علاقمند به معامله ارز دیجیتال شنیدن توصیه یان هاروی، برنامه ریز مالی جالب. است : «وزن سبد یا پرتفولیوی معاملاتی مشتری باید تا حد معناداری بزرگ باشد و همزمان اگر مبلغ سرمایه گذاری شده تا صفر کاهش پیدا کرد، نباید برنامه بلندمدت رها شود.»

ترید ارز دیجیتال در یک نگاه

آنچه از این مطلب یاد گرفتیم:

• کریپتوکارنسی یک پول دیجیتال غیرمتمرکز مبتنی بر فناوری بلاکچین است.
• می توان رمز ارزها را استخراج کرد یا از صرافی های ارز دیجیتال خرید
• مردم می توانند از ارزهای دیجیتال برای خرید کالاهای معمولی یا خدمات استفاده کنند.
• بلاکچین (Blockchain) شبیه یک دسته چک است که برگه هایش بین تعداد بیشماری کامپیوتر در سرتاسر جهان پخش شده است. تراکنش ها در «بلاک ها» (block) ثبت می شوند و سپس با یک «زنجیرۀ» (chain) مربوط به تراکنش های قبلی ارز دیجیتال ترکیب می شود.
• ارزدیجیتال (بیت کوین و سایر رمزارزهای محبوب ) اساساً از فناوری بلاکچین برای ایجاد بخش هایی از کد استفاده می کند؛ مانند شماره سریال هایی که به هر تراکنش اختصاص پیدا می کنند.
• برخی از اقتصاددانان بر این باورند که کریپتوکارنسی یک حباب سفته بازی است؛ زیرا رشد و ریزش ناگهانی و شدید دارد.
• استخراج ارزهای دیجیتال محبوب ، انرژی زیادی لازم دارد، گاهی اوقات این انرژی برابر با انرژی مورد نیا کل کشورها است. هزینه های گران انرژی همراه با غیرقابل پیش بینی بودن فرآیند استخراج، باعث شده است تا شرکت های بزرگ با درآمد میلیارد دلاری، به استخراج ارز دیجیتال توجه کنند.

معامله را با IFC Markets یاد بگیرید

مرکز آموزشی IFCM

4 گام ساده تا یادگیری معامله

کتاب های معاملۀ فارکس

کتابخانۀ آموزش های معاملۀ فارکس و CFD

ویدئوهای آموزشی فارکس و CFD

ویدئوهای آموزشی برای مبتدی ها و برای کار با پلتفرم های معاملاتی (MT4, MT5, NTTX)

واژه نامۀ معامله گر

واژگان معامله: واژه نامۀ اصطلاحات فارکس و CFD